', 'auto'); ga('send', 'pageview');
Menu

Obiektywnie o Finansach

Ciekawe wiadomości z branży finansowej, newsy, analizy, rankingi, zestawienia, informacje o usługach finansowych, omówienie haczyków w promocjach oferowanych przez banki, SKOK-i, fundusze inwestycyjne

Ranking IKZE w DFE 2016

maciejka51

DFE PZU potwierdził, że jego dobre wyniki z lat poprzednich nie były przypadkiem. W trzecim kolejnym roku znalazł się na podium, ale tym razem zajął miejsce na szczycie zestawienia. Kroku próbują dotrzymać mu MetLife DFE i Nationale-Nederlanden DFE.

 

Dobrowolne fundusze emerytalne prowadzone przez Powszechne Towarzystwa Emerytalne to jedna z form, w ramach której może być prowadzone indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. Wedle danych z czerwca br. (nowszych jeszcze nie ma) wybrało ją 84 tys. osób spośród 614 tys., które zdecydowały się otworzyć IKZE. To drugie po polisach najpopularniejsze rozwiązanie w tym segmencie.

 

Już jest! Ranking IKZE w DFE 2017. DFE PZU znów uplasowało się na pierwszym miejscu, ale za nim doszło do pewnych przetasowań. Na końcu stawki ponownie znalazł się DFE Pocztylion Plus.

 

Najlepsze IKZE w DFE PZU, najgorsze – w Pocztylionie

 

W 2016 r. DFE IKZE radziły sobie przyzwoicie. Co prawda wypracowane przez nie zyski były w większości przypadków jednocyfrowe, to w przeciwieństwie do lat ubiegłych żaden nie zanotował straty.

W gronie ośmiu podmiotów najlepszy okazał się Generali DFE, który zarobił 15,87IKZE w Generali DFE proc. To najlepszy wynik w historii tego funduszu, który pozwolił firmie przesunąć się na piąte miejsce w rankingu IKZE DFE. Jednak z owoców tego wzrostu szersze grono nie skorzysta, ponieważ Generali PTE nie prowadzi obecnie sprzedaży jednostek uczestnictwa w tym funduszu.

Drugi najlepszy wynik wypracował PZU DFE. Wartość jego jednostki uczestnictwa wzrosła w 2016 r. o 15,47 proc. Dzięki temu został on nowym liderem rankingu IZKE w formie DFE. Dobrowolny fundusz emerytalny zarządzany przez PTE PZU od dłuższego czasu znajduje się w czołówce zestawienia. Przed dwom laty zajął trzecią lokatę, a rok temu był drugi.

W tym roku na drugim miejscu uplasował się ubiegłoroczny zwycięzca – MetLife DFE, który zarobił 2,88 proc. Decyzje inwestycyjne MetLife PTE sprawdzają się także w dłuższym okresie. Dwa lata temu firma uplasowała się na drugiej pozycji.

Podium uzupełniło Nationale-Nederlanden DFE, którego dziełem był druga najwyższa w tym roku stopa zwrotu – 12,26 proc.

Po raz kolejny najsłabiej wypadł DFE Pocztylion Plus. Mimo to jego wynik (3,23 proc.) przewyższył średnią długoterminową dla tej firmy (2,6 proc.) oraz zarobek z poprzednich lat.

Średnioroczny wynik pierwszej trójki zdecydowanie wyróżnia się na tle pozostałych funduszy. Długoterminowa stopa zwrotu DFE PZU, MetLife DFE i Nationale-Nederlanden DFE oscyluje lub przekracza rewelacyjne 20 proc. w skali roku. Reszta konkurentów pozostaje na poziomie jednocyfrowym.

  

Stopa zwrotu IKZE w DFE w 2016 r. i od początku ich istnienia

lp.

fundusz (PTE)

wartość jednostki [zł]

zysk/strata w 2016 r.

zysk/strata od początku istnienia

data powstania funduszu

+/- średniorocznie

1.

DFE PZU

(PTE PZU)

[chcę otworzyć IKZE w PZU]

25,82

15,47%

158,2%

18 I 2012

21,3%

2.

MetLife DFE

(MetLife PTE)

23,56

2,88%

135,6%

31 I 2012

19,2%

3.

Nationale-Nederlanden DFE

(Nationale-Nederlanden PTE)

21,33

12,26%

113,3%

2 VII 2012

18,5%

4.

PKO DFE

(PKO BP Bankowy PTE)

14,29

5,15%

42,9%

12 III 2012

7,8%

5. 

Generali DFE*

(Generali PTE)

 12,78 15,87%  27,8% 28 XII 2012   6,4%

6.

DFE Pekao

(Pekao Pioneer PTE)

12,82

3,64%

28%

23 X 2012

6,2%

7.

Allianz Polska DFE

(PTE Allianz Polska)

12,68

5,23%

26,7%

22 III 2012

5,2%

8.

DFE Pocztylion Plus

(Pocztylion-Arka PTE)

11,90

3,23%

11,8%

22 VIII 2012

2,6%

Źródło: opracowanie własne na podstawie analizy.pl, stan na 13.12.2016 r.
1 – nie jest w aktywnej sprzedaży

 


Maciej Kusznierewicz

Komentarze (4)

Dodaj komentarz
  • Gość: [Winkiel] *.opera-mini.net

    Z tego co widzę w tabelce to MetLife DFE raczej nie potwierdziło, że ich dobre wyniki z lat poprzednich nie były przypadkiem. 2,88 to najgorszy wynik w tym roku. O ile to nie jest błąd w zestawieniu.

  • maciejka51

    W sumie ma Pan rację.
    Bardziej chodziło mi to, że utrzymali bardzo wysoką stopę zwrotu w długim okresie (19,2 proc. średniorocznie w ciągu prawie pięciu lat działania) i utrzymali się na podium.

  • Gość: [Winkiel] *.dynamic.chello.pl

    To prawda, ale wynika to tylko z dobrych wyników za lata 2012 i 2013, więc dotyczy głównie środków zainwestowanych w tamtych latach. Za 2015 MetLife zanotował stratę -2,01% co było jednym z gorszych wyników. W tym roku najgorszy. Więc dla kogoś kto wybiera/zmienia IKZE teraz, ten wskaźnik jest bardzo mylący. Mimo, że MetLife jest na szycie - tak naprawdę jest to jeden z najgorszych funduszy obecnie.

  • maciejka51

    @Winkiel
    Zgadza się. Nie można jednak odbierać im zasług za 2012-2013 (w 2014 też było przyzwoicie, bo 6 proc. na plusie).

© Obiektywnie o Finansach
Blox.pl najciekawsze blogi w sieci